對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

包含比特幣的第四次減半、台灣將會成立「臺灣虛擬通貨平台及交易業務事業公會」、虛擬貨幣的專法也在進行中、美國多家金融機構向 SEC 申請比特幣現貨 ETF 的結果等。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

2024年應該會是虛擬貨幣產業相當熱鬧的一年，不單純僅是比特幣減半，2023年美國多家金融機構，都提出比特幣現貨 ETF的申請，無論明年是否通過，這顯示傳統金融機構某種程度上，對虛擬貨幣產業的認可。

2023年SEC對於虛擬貨幣相關業者，進行了一波的掃蕩，我認為是對整體產業的去蕪存菁，且將會有正向影響的發展。

此外，2024年台灣的虛擬貨幣產業，預期將會迎來公會與專法，這將會是台灣虛擬貨幣步入主流化將當重要的里程碑，讓業者有法可循、可以發展更多業務，如穩定幣、虛擬貨幣支付、虛擬貨幣的衍生性金融商品。

機構法人也會開始更多動作，可能是擴張既有的版圖或是投資虛擬貨幣，換句話說，目前的虛擬貨幣業者該如何競爭或是共存，都會是接下來幾年的考驗。

對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

2023 年 9 月開始，臺灣 VASP 公會籌備小組團結業者一起努力，公會的正式成立與架構終於逐漸成形，這將在2024年為臺灣區塊鏈產業開啟新頁。當然，公會成立之後會循序漸進地建立一個良善的上下游生態系，這需要時間，不可能一蹴可幾，但我最期待的是，在2024年隨著公會的成立，交易所之間可以形成聯防與反詐體系，並且與銀行公會、銀行體系成功連線，唯有這樣細緻且緊密的聯防機制，才可以處理現在最棘手的詐騙問題。

我認為，如果在反詐騙這方面無法有顯著效果，創建生態系都會是個問題，因為裡面會參雜許多不肖份子與犯罪集團，在這樣的情況下，很難獲得社會大眾的好感和主管機關的支持。區塊鏈技術是可以帶來長遠且正向的影響的一項技術，為了未來的發展，我們如果可以在2024年在反詐上以聯防的方式繳出成績單，大家沒有理由不相信區塊鏈產業的發展，也可以消除負面觀感甚至是污名化的現象，也唯有如此，才可以真正吸引好的資金、好的人才、好的企業一起投入區塊鏈產業。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

去年，我們說2023年是加密貨幣的自我合規元年，看到臺灣 VASP 公會準備成立，並且要開始制定自律規範，讓我們頗感欣慰。2024年我會說是「區塊鏈金融開始出圈」的元年。2021年到2022年之間，許多機構因為看懂了區塊鏈技術與加密貨幣而開始入場，例如：Black Rock、微策略、退撫基金等等，但是這還沒有進入到普羅大眾。

隨著各國政府開始投入更多的資源和時間去理解區塊鏈及其金融應用，逐步推出明確的監管及執照制度，在這樣清楚且合理的監管框架之下，我們期待看見加密貨幣產業與傳統金融可以相互整合，解決以前無法解決的痛點，擦撞出更多的火花與創新應用，讓區塊鏈技術可以服務我們常說的 Next Billion Users，觸及那些有需求的新興市場，開創新族群與新商機。

2024年區塊鏈金融開始出圈的元年，一個非常關鍵的要素就是不再只是幣圈。「非幣圈人」以及「非幣圈需求」的成長非常關鍵，區塊鏈技術即將解決的問題，會是和一般人生活直接相關的問題，例如：跨境支付、美元稀缺、國際匯款、個人財務投資與資產分配等等相關。

對2024展望

說明：趙長鵬在今年11月，辭去幣安執行長一職，即便如此，仍不能抹滅趙長鵬在幣圈的諸多貢獻。因為趙長鵬目前沒有在幣安擔任任何職務，《WEB3+》整理近期趙長鵬的公開發言，讓讀者一虧CZ眼中的2024。

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

在2023年9月於新加坡舉辦的Token 2049活動上，趙長鵬在演說中談到，2023年全球網路普及率只有大約60%左右，「加密貨幣的普及率在5%到10%之間，我可以說我們已經跨越了鴻溝。」他認為，現在整體產業正處於爆發邊緣。

爆發的關鍵，很可能就是傳統金融的參與。

趙長鵬在幣安六週年的在一封公開信中談到：「傳統金融（TradFi）如BlackRock、Citadel、Fidelity 紛紛大舉踏入加密市場，印證了這一技術和產業的發展前景，他們將逐漸推動加密資產在機構市場的普及化。由於機構投資者占據著大多數股票市場，動輒數百萬億美元的量體，哪怕只有百分之幾轉換為加密資產，也將使目前的加密資產市場量體擴大好幾倍。」

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

2023年七月，幣安歡慶成立六週年，趙長鵬在一封公開信中，談到了對於未來趨勢的看法。他在信中表示：「DeFi的發展將持續加速成長。更新的錢包技術將使得用戶自行持有加密資產更加容易。越來越多人會使用DeFi產品直接地在不同區塊鏈上進行互動。對於無法獲得傳統金融（或銀行）服務的人群，這也為他們提供了進入金融市場的管道。我堅信，再接下來的6年左右，DeFi的市場量體一定會超過CeFi。

監管會越來越清晰，受到監管的交易平台也會越來越多。雖然目前還有許多不確定性，許多國家將會以更快的速度為加密市場提供更清晰的指引。毫無疑問地，那些能夠優先做到的國家會將可享有巨大的優勢，且這種優勢會延續幾個世紀。我們正處於歷史的關鍵時刻。」

對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

穩定幣市場帶來傳統金融資金，促使Web3金融的大爆發！2024年是全球監管走入正式完備的一年，除了幣圈最期待的比特幣減半以外，Web3產業最大的成長與生態，將會來自於由法幣掛勾的穩定幣金融，走進一般大眾的生活！真正開始走入「人類資產代幣化」的時代。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

最重要的趨勢就是實體資（RWA）代幣化。過去幣圈認為的加密幣資產，都是以加密形式的比特幣、以太幣等各種代幣組成，這兩年監管明確之後，Web2的資金將正式大舉進入數位資產或是加密資產尋找投資標的。

除了比特幣開始包裝成ETF現貨等傳統金融形式，吸引傳統資金配置加密資產的樣貌以外，各國將發行各自的法幣穩定幣，穩定幣將無痛的導入Web2的鉅量資金進入Web3。

因此資金必須尋找最佳效率的資產配置，各式各樣的實體資產（RWA）都將開始走入代幣化時代。試想，台積電勢必會在未來，發行彰顯股權性質之代幣，以獲得Web3新金融世代的投資份額，這個理想已經離我們不遠了！

對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

2024年我最期待看到因為法令規章的逐漸完備，讓傳統金融的錢可以投入加密貨幣與區塊鏈的市場。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

展望2024年「類中心化」是一大趨勢。

用區塊鏈技術取代傳統模式來實現各種商業應用，這件事邏輯上已經被證實了，但實作上會因為成本與效能的因素而被侷限。未來的趨勢會往「類中心化」的方向發展，犧牲部分的去中心化要素，在可接受的風險範圍內，去達到應用的可運行性。

對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

2024是台灣幣圈最重要的一年，我們非常期待看到VASP公會成立，在監管框架更明確的情況下，VASP業者與主管機關攜手讓台灣區塊鏈產業環境能健全發展。

幣託將不藏私地分享將過去十年所遇到的艱困與挑戰，盼能壯大產業力量，讓生態圈共融、共好。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

隨著台灣虛擬資產的監管方向逐漸明朗，可預見2024年傳統金融與加密貨幣會更加「融合」、越來越靠近。

傳統金融可運用區塊鏈的去中心化、透明、無法竄改之特性解決許多痛點，而加密貨幣產業可參照傳統金融的嚴謹制度與服務模式，完善區塊鏈基礎建設、創造更多元的應用場景，期待未來能看到更多傳統金融與加密貨幣產業間的實驗與創新。

對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

期望2024年，除了虛擬通貨公會能夠成立外，也希望有更完整且擁抱新創的法規，不僅讓台灣的虛擬通貨業者能夠有更好的發展空間，也讓台灣能夠成為全球區塊鏈公司落腳的首選之地。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

2024年，最大的趨勢是 CeDeFi 或是DeCeFi 與 AI + 區塊鏈，去中心化交易所得使用者體驗，會越來越接近中心化交易所的使用者體驗，而中心化交易所也會逐步的往更去中心化的方向前進，繼 交易所OKX 之後 ，幣安（Binance）也重新推出 Web3 Wallet（錢包），目標都是降低進入去中心化世界的門檻。除了交易所之外，如基金般的加密貨幣投資的方式也會迎來更公開、透明且可驗證的方式進化，懶人投資擁有非常巨大的市場，但在 2022 年 Luna、FTX 與世界前幾大的加密貨幣基金公司相繼破產後，用戶開始重視公開、透明與可驗證避免再次面臨入 2022 年般的損失。

區塊鏈 + AI 是打破數據壟斷的解決方式，Web3 與 Web2 最大的不同之處在於資料，而 AI 需要大量的資料餵養才能成為巨獸， Web2 的資料都把握在巨頭手中，越巨越多，而區塊鏈上的所有資訊都是公開的所有人都可以取得。

現階段已經有許多區塊鏈項目在嘗試使用 AI 了。自動化智慧合約審計：現階段 AI 還沒有辦法完成大型的軟體專案，但是在協助開發與加速程式碼review上，已經有不錯的效果。

鏈上錢包追蹤：從成千上萬的區塊鏈數據中，找出特徵或者符合特徵的錢包，有不少專案用在找出 Smart Money 錢包上雖然透過演算法也可以達成，需要更多時間來驗證演算法與 AI 哪個更有效。

AI 交易/指標：與 Web2 交易不同的是，Web3 上的交易可以追蹤到每筆交易，知道是哪個錢包哪時候交易了多少，多了更多維度，現階段的困難點是，還沒有找出讓 Generative AI（生成式AI） 躍進的 「注意力」機制，所以目前只能投入更多資金買足夠多的算力用於強化式學習，才有可能訓練出足夠好的 AI 交易/指標。

決策輔助：訓練生成式 AI 結合鏈上數據協助用戶獲得更多資訊用於決策，可以執行的方向很多，有些項目讓用戶講幾句話，就可以產生策略程式碼，有些是問答。而 REYIELD 做的是，為用戶量身打造投資計畫。

期望給用戶的更像是個人的 AI 專員，讓用戶在完全掌握資金與流向的前提下，讓用戶不需要具備極硬的區塊鏈或交易知識，就可以輕鬆寫意的使用各種套利、套保、策略參與到加密貨幣投資中。

對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

作為金融業的重要補充，以及第三代網路的推動力量，加密產業伴隨底層技術持續迭代、創新應用落地、以及監管逐漸完善，正邁入合規化和規模化發展階段。但目前傳統金融與加密產業之間的連結仍然薄弱，從這一視角而言，2024年最期待看到的一件事，就是貝萊德比特幣現貨ETF的獲批。

一旦獲批，此次事件將在全球範圍內發揮示範效應，比特幣將以合規化方式向傳統金融開放敞口，更多的傳統金融公司將快速跟進複製貝萊德的成功，徹底打通傳統金融與加密行產業的連接，促進加密行業繁榮發展同時，加快傳統金融產業的創新。例如，即使那些被排除在現代金融體系之外17億用戶，也可以透過全球領先的加密交易所OKX構建的Web3工具享受無需准入、無差別參的金融服務。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

加密產業日新月異，新協議、新概念、新玩法和新模式每天都會出現，熱點輪動非常快，但從長期發展來看，全球監管逐步完善、底層設施加快建設、以及創新應用的落地是2024年 加密產業重要的趨勢。

以底層設施加快建設為例，2023年Ordinals協議的誕生激活了比特幣生態、以及其他各大公鏈銘文生態的繁榮發展。但目前快速發展的新應用，暴露了比特幣相關基礎設施缺失的弊端，短期內用戶需求與優質產品供給出現斷層。

為彌合用戶需求，協助比特幣生態發展建設，OKX Web3 充分利用其技術、開發等優勢開始推動 Oridnals 生態基礎設施發展、並引領比特幣產業相關標準的建立。目前，OKX Web3錢接連已經支持了Bitcoin、Ethereum、Solana等銘文生態，是銘文生態最受歡迎的錢包。

對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

國家夢幻隊躍上國際舞台，進軍區塊鏈世界盃，讓世界看到台灣獨角獸。2023年VASP公會已在籌備醞釀中，期待明年看到公會開始運作後，能加速台灣區塊鏈產業朝向更健康和良好的方向發展。目前，公會籌備階段的成員是以最核心的交易所為主，期盼下一階段開始有銀行與相關應用商及專業機構的加入，打造更加完善的產業生態圈。

台灣已有最頂尖的區塊鏈專業人才，期待明年在更綿密的橫向整合後，可以看到區塊鏈國家夢幻隊進軍國際，更多區塊鏈的相關應用也都能有台灣的一席之地，不再只是境外公司的專屬舞台。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

合規帶來信任，信任才能普及，2024將迎來台灣區塊鏈「新元年」。2023年底台灣VASP指導原則問世，業者們有了更明確的依循方向，在合規的基礎下，才能建立使用者的信任，進而強化民眾投入的意願，讓區塊鏈的應用落地普及，進入更多人的生活。

對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

希望全球政府在監管上，能夠考慮業者需求，再定義出共存的方式。每個時代都需要破壞性創新的可能，不管是十年前的網路創新，或是現在區塊鏈，當然是期待全球政府在監管的時候，都能夠試著去找到共存的方式。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

明年最重要的趨勢，我認為就是「錢包化」的競爭。可以很明確地看到各大交易所，作為大部分用戶進入中心化交易所的第一站，不管是幣安、OKX或是Coinbase ，都有自己的web3錢包。

他們想做的事情是，讓用戶停留在他們交易所內，這件事情可能也會影響到整個產業未來的發展，也是最值得關注的。

對2024展望

Q1：展望2024年，最期待看到的產業變化是什麼？

期待在美國及全球範圍內，監管機構對加密貨幣相關服務，有更清楚及明確的落地機制。

這將讓Circle能進一步，為區塊鏈技術和Web3生態的進步做出貢獻，從而透過價值交換促進全球經濟成長。

Q2：2024年區塊鏈產業最重要的趨勢是什麼？

過去的十年中，亞洲在全球科技舞台上扮演著領先角色，亞洲孵化出許多新一代創新企業，為數十億人帶來便利和互通性，同時增加經濟機會。

隨著台灣和亞洲金融科技生態系統的蓬勃發展，相信會有更多競爭、創新，加速加密支付的普及，且對亞洲加密資產的未來感到興奮。